Национальный банк Украины потребовал от банков тщательнее проводить финансовый мониторинг тех случаев, когда физическое лицо обналичивает деньги, которые поступили от компании.
К примеру, когда пользователь часто обналичивает крупные денежные поступления от юридического лица, то банк может воспринять эти операции как подозрительные и заблокировать их до выяснения деталей платежа.
В НБУ утверждают, что подобные схемы часто проводятся с целью отмывания денег или финансирования преступников, поэтому банки обязываются мониторить подобные операции.
Под систематическим снятием наличных имеется в виду ситуация, когда средства, поступающие на счет физлиц или субъектов хозяйственной деятельности ежедневно или несколько раз в день, в тот же самый день обналичивается.
Особенно будут обращаться внимания на случаи, если такие операции совершаются безработными или клиентами, которые принадлежат к социально незащищенным слоям населения.
В подозрительных случаях банк остановит движение по счету. Необходимо не дать человеку, который получил крупную сумму денег, перевести ее дальше либо обналичить. После банк должен связаться с владельцем счета и спросить о цели такой проводки. Даже в случае, если человек расскажет, что компания его профинансировала с целью лечения, то банк потребует предоставить счет за услуги. Только если банк получит документы, то банк позволит перевести деньги или снять их наличными.
В регуляторе сказали, что с конца 2015 года и по сегодня растет объем снятых с карточек средств. За последний квартал прошлого года общий объем наличных денег, снятых с карточек, составил более 250 млрд гривен. Это на 17% больше показателя аналогичного периода. Поэтому банк обратил внимание на эти тенденции и проверил финансовые операции в некоторых банках.
Подозрительными для банков также выглядят операции, такие как поступление на счет физлица с назначением «возвратная финансовая помощь». 99% таких переводов обналичиваются либо сразу, либо в ближайшие банковские дни. Большинство карт принадлежали студентам, пенсионерам, безработным. Признаки, которые указывают на подозрительность: компания, которая перевела средства, «молодая». Одно лицо в ней и основатель и директор или бухгалтер.